瑞泰财智人生定投理财计划案例介绍

2020-01-24 作者:葡亰理财保险   |   浏览(52)

瑞泰财智人生定投理财计划案例介绍

瑞泰财智人生定投理财计划是瑞泰人寿推出的一款投资理财保险,它的投资平台全面覆盖国内股票、债券、货币投资市场,且保障较高,最高保障金额100万,是您保险理财的可选方案之一。下面小编就为您详细介绍一则瑞泰财智人生定投理财计划的案例供您参考。

瑞泰财智人生定投理财计划案例

张先生30岁,是一家公司的管理人员,三口之家,孩子刚刚出生。平时工作繁忙,没有太多时间和精力打理自己的家庭资产,自己也没有很多投资经验。但张先生是一个对家庭生活有长期规划的人,对小孩未来的教育金准备和家庭的养老金积累非常关注,希望通过定位中长期财富积累的理财产品帮助他解决问题,具体而言:第一、能够持续投资,没有一次性大额交费压力;第二、省心省力,有专家理财的功能;第三、最终能够通过长期投资,获得稳健收益,积累一笔资金。张先生购买了瑞泰财智人生,月交5000元,交费5年。保险利益演示如表下表:

①该演示所引用的投资回报率假设基于公司的投资收益假设,其中低、中、高投资回报率分别假设为1%、4.5%、7%,该假设不代表公司的历史经营业绩,也不能理解为对未来的预期,实际投资收益可能出现负值。

②上表中所列的“账户价值”为保单年度末扣除投保人承担的相关费用后的价值。相关费用为资产管理费。

③上表中所列的“现金价值”为账户价值扣除退保费用后的价值。

④该演示假设投保人未申请部分支取,未中途退保,且自第6个保单年度起选择投保人投资账户价值的100%作为基本身故保险金。

慧择提示:通过以上案例您应该对瑞泰财智人生定投理财计划有了一定的了解,需注意的是瑞泰财智人生定投理财计划的犹豫期为10天,在犹豫期内退保不会收取任何费用,在保单度过犹豫期后申请退保则将按照合同条款计算个人账户价值,并扣除退保费用后退还给您,合同终止。

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